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一、會(huì)員企業(yè)概況：

A公司為工業(yè)園區(qū)污泥處理企業(yè)，代理銷售整套設(shè)備用于對(duì)污水處理后剩余的污泥進(jìn)行干化處理，合作客戶主要為污水處理廠和污水量較大的工業(yè)企業(yè)。A公司通過(guò)聯(lián)合德國(guó)某公司，將其特有“臥式薄層污泥干化工”工藝引進(jìn)中國(guó)，該工藝涉及的核心設(shè)備為臥式薄層干化機(jī)，整個(gè)干化過(guò)程僅十分鐘左右。對(duì)于干化后的殘?jiān)?，個(gè)別項(xiàng)目需求焚燒，會(huì)配有焚燒機(jī)。整套設(shè)備用于對(duì)污水處理后剩余的污泥進(jìn)行干化處理，主要運(yùn)用在污水處理廠和污水量較大的工業(yè)企業(yè)。

自2016年起，A公司銷售收入開(kāi)始快速增長(zhǎng)，2016、2017年分別實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入2500萬(wàn)元、3800萬(wàn)元，2017年凈利潤(rùn)較2016年翻番，企業(yè)的良好盈利能力逐漸顯現(xiàn)。

二、融資需求:

2018年第一季度，A公司承接某特大城市污水廠污泥處理項(xiàng)目，項(xiàng)目總額為1.2億元，按照污水廠要求，A公司需向其提供合同額10%履約保函一份，即1200萬(wàn)元保函一份。其向多家銀行咨詢開(kāi)立保函業(yè)務(wù)，均要求提供100%保證金（即存入1200萬(wàn)元）才可開(kāi)立保函，但該公司當(dāng)前現(xiàn)金流情況較難達(dá)到銀行要求。

A公司與中國(guó)環(huán)保產(chǎn)業(yè)協(xié)會(huì)投融資專業(yè)委員會(huì)聯(lián)系后，投融資專委會(huì)在充分了解會(huì)員單位具體情況和需求的情況下，以“保函+融資”的方式，協(xié)助其獲得了B銀行一年期基準(zhǔn)利率4.35%僅上浮5%的低成本銀行貸款。

三、融資項(xiàng)目評(píng)估：

經(jīng)投融資專委會(huì)與B銀行及C擔(dān)保公司聯(lián)合評(píng)估，一致認(rèn)為：

1. 經(jīng)對(duì)A公司前期先后承接各地污泥處理工程完成情況進(jìn)行了解，項(xiàng)目均已順利完成、運(yùn)行良好，客戶履約能力較好。

2. 其次，該項(xiàng)目合作方為中國(guó)城市建設(shè)研究院有限公司，資質(zhì)較好，方案設(shè)計(jì)能力優(yōu)秀，設(shè)計(jì)方案導(dǎo)致項(xiàng)目發(fā)展滯后風(fēng)險(xiǎn)較小。

3. 第三，考慮到該項(xiàng)目為特大城市污水處理廠項(xiàng)目，項(xiàng)目意義重大，屬于本市特大工程，因此違約可能性較小。

鑒于上述考慮，投融資專委會(huì)與B銀行及C擔(dān)保公司聯(lián)合商榷，為A公司提供了“保函+融資”的融資方案。

四、融資方案:

B銀行聯(lián)合C擔(dān)保公司為A公司審批完成“保函+融資”2000萬(wàn)元規(guī)模的融資。其中1200萬(wàn)元用于開(kāi)立保函，A公司僅需存入30%保證金即可，同時(shí)A公司在B銀行辦理800萬(wàn)元貸款，貸款利率為一年期基準(zhǔn)利率4.35%上浮5%。

五、協(xié)助會(huì)員企業(yè)成功融資總結(jié)：

為更好支持中國(guó)環(huán)保產(chǎn)業(yè)的可持續(xù)發(fā)展，經(jīng)多方努力，投融資專業(yè)委員會(huì)為會(huì)員環(huán)保企業(yè)爭(zhēng)取了便利、低成本的融資渠道，其中銀行貸款最低可按人行同期基準(zhǔn)利率提供融資服務(wù)（融資額500萬(wàn)元以下，500萬(wàn)元以上視項(xiàng)目情況具體商議，針對(duì)大企業(yè)客戶可提供總體授信）、總成本8.5%以下的融資租賃資金、9.5%的信托資金、2%左右的融資擔(dān)保，以及股權(quán)融資、債券融資、風(fēng)險(xiǎn)投資、環(huán)境權(quán)益交易、碳交易、保理融資、基金融資、地方金控等融資渠道。

在該案例中，在投融資專委會(huì)的協(xié)助下，經(jīng)營(yíng)能力和發(fā)展前景良好的會(huì)員企業(yè)A獲得了B銀行聯(lián)合C擔(dān)保公司提供的“保函+融資”的2000萬(wàn)元低成本資金，貸款利率僅為一年期基準(zhǔn)利率4.35%上浮5%，即及時(shí)幫助會(huì)員企業(yè)解決了資金問(wèn)題，又有效降低了企業(yè)的融資成本，保障了企業(yè)項(xiàng)目的順利進(jìn)行。

中國(guó)環(huán)保產(chǎn)業(yè)協(xié)會(huì)投融資專業(yè)委員會(huì)

2018年8月17日